ГОСФИНМОНИТОРИНГ И МИНФИН ГОТОВЯТ «СЮРПРИЗ» ДЛЯ ЮВЕЛИРОВ – ПОСТАНОВКА НА УЧЕТ, ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТОВ И ШТРАФЫ ДО 170 МЛН.ГРН.

ГОСФИНМОНИТОРИНГ И МИНФИН ГОТОВЯТ «СЮРПРИЗ» ДЛЯ ЮВЕЛИРОВ – ПОСТАНОВКА НА УЧЕТ, ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТОВ И ШТРАФЫ ДО 170 МЛН.ГРН.

Министерство финансов Украины 25 июля обнародовало доработанный проект Закона Украины «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Законопроектом предлагается возложить обязанности субъекта первичного финансового мониторинга на субъектов хозяйствования, которые осуществляют торговлю драгоценными металлами, драгоценными камнями и изделиями из них за наличные, если сумма финансовой операции равна или превышает 40 000 гривен (в действующей редакции Закона порог суммы операции составляет 150 000 гривен).

Участник ювелирного рынка в случае реализации товара за наличные средства на сумму равную или превышающую 40 000 гривен, будет обязан:
 провести идентификацию/верификацию клиента до совершения сделки/продажи (паспорт, место жительства, идентификационный код при установлении деловых отношений);
 встать на учет в Госфинмониторинг;
 назначить ответственного работника. Такой сотрудник должен:
(1) иметь безупречную деловую репутацию;
(2) иметь высшее образование;
(3) иметь опыт работы не менее одного года в соответствующей сфере деятельности субъекта или не менее одного года опыта работы в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
(4) работать в субъекте (обособленном подразделении) по основному месту работы;
(5) проходить специальное обучение 1 раз в 3 года.
Одно и то же лицо не может быть назначено ответственным работником одновременно субъекта и его обособленного подразделения, а также одновременно в нескольких обособленных подразделениях.
Если ювелир является предпринимателем, то он не назначает сотрудника, а выполняет все обязанности финмониторинга лично;
 в дальнейшем проводить идентификацию/верификацию клиента в случае реализации товара за наличные средства на сумму равной или превышающей 40 000 гривен, или сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах;
 хранить документы (в том числе электронные), их копии, записи, данные, информацию о мерах, принятых во исполнение требований в сфере предотвращения и противодействия, в том числе по осуществлению надлежащей проверки клиентов (в том числе идентификации и верификации представителей клиентов, установление их полномочий);
 разработать, внедрить и постоянно обновлять внутренние документы и по вопросам финансового мониторинга, выявлять, регистрировать и предоставлять в Госфинмониторинг информацию о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и тому подобное;
 выявлять, регистрировать и предоставлять в Госфинмониторинг информацию о финансовой операции, если ее сумма, равна или превышает 300 000 гривен и проводится за наличный расчет, либо с политическим деятелем или членом его семьи, либо с иностранцем.

Для стимулирования выполнения норм законодательства о финмониторинге Законопроектом предлагается ввести «адекватные меры воздействия», среди которых штрафы для субъектов хозяйствования:
 за нарушение требований по осуществлению надлежащей проверки, требований по выявлению принадлежности клиентов и других лиц к политически значимым лицам, членам их семей, лицам, связанным с ними, в случаях, предусмотренных законодательством, — в размере до 340 000 грн.;
 за нарушение порядка создания (ведение) и хранения документов (в том числе электронных), записей, данных, информации, в случаях, предусмотренных настоящим Законом, в том числе, в случае их потери или уничтожения — в размере до 340 000 грн.;
 за непредставление, несвоевременное представление, нарушение порядка представления
или представление специально уполномоченному органу недостоверной информации в случаях, предусмотренных законодательством, — в размере до 850 000 грн.;
 за невыполнение требований об устранении выявленных нарушений и/или принятия мер по устранению причин, способствовавших их совершению, а также непринятие, по результатам проверки, меры по устранению выявленных недостатков по организации и проведению первичного финансового мониторинга — в размере до 1 700 000 грн.;
 за не выявление, несвоевременное выявление и нарушение порядка регистрации финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, — в размере до 850 000 грн.;
 за необеспечение надлежащей организации и проведения первичного финансового мониторинга, отсутствие надлежащей системы управления рисками, повторное невыполнение требований субъектов государственного финансового мониторинга об устранении выявленных нарушений и/или принятия мер по устранению причин, способствовавших их совершению, а также непринятие по результатам проверок мер по устранению выявленных недостатков в организации и проведении первичного финансового мониторинга — в размере до 170 000 000 грн.

ДА, ДА, ВЫ НЕ ОШИБЛИСЬ – ШТРАФ ДО 170 МЛН.ГРН ЗА «НЕНАДЛЕЖАЩУЮ ОРГАНИЗАЦИЮ» и т.п.

Напомним, что замечания и предложения по тексту проекта Закона, можно предоставлять в письменной и электронной форме по адресу: 01008, г. Киев, ул. Грушевского, 12/2 Министерство финансов Украины, e-mail: hohlov@minfin.gov.ua.

Опубликованный текст законопроекта: https://www.minfin.gov.ua/…/proekty-normatyvnopravovykh-akt…

 

Юридическая фирма «Троян и партнеры»