Финмониторинг: как будут противодействовать отмыванию преступных доходов

Финмониторинг: как будут противодействовать отмыванию преступных доходов

Минфином Украины представлено для публичного обсуждения доработанный законопроект «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». www.visnuk.com.ua

Целью документа является усовершенствование и уточнение отдельных норм законодательства по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, а также согласование и улучшение положений меняющихся законодательных актов, обеспечение реализации положений новых международных стандартов в сфере противодействия отмыванию средств и борьбы с финансированием терроризма.

Законопроектом предусмотрено комплексное усовершенствование национального законодательства в сфере финансового мониторинга, в частности, относительно:

 значительного уменьшения количества признаков финансовых операций, о которых субъекты первичного финансового мониторинга (далее — СПФМ) (банки, страховщики, кредитные союзы, ломбарды, биржи, платежные организации и другие финансовые учреждения) обязаны обязательно сообщать Госфинмониторингу. В частности, речь идет о финансовых операциях более 300 тыс. грн (на данный момент 150 тыс. грн) и связанных с денежной наличностью, переводом средств за границу, клиентами из Ирана или КНДР и публичными деятелями;

расширение круга СПФМ, которые будут уведомлять Госфинмониторинг о подозрительных финансовых операциях, — лицами, предоставляющими информационно-консультационные услуги по вопросам налогообложения;

усовершенствование механизма верификации конечных бенефициарных владельцев компаний для того, чтобы проверить, действительно ли человек, указанный в реестре как конечный бенефициар, является владельцем компании или только номинальным лицом, в частности, путем отнесения обязанности установления конечных бенефициарных владельцев к элементам финансового мониторинга для большинства финансовых учреждений и представителей регулированных профессий (нотариусов, аудиторов, бухгалтеров, юристов, адвокатов, риелторов, налоговых консультантов и т. п.);

введение новых правил для финансовых операций высокопоставленных государственных лиц и чиновников, а также судей, прокуроров и депутатов парламента, членов их семей, которые предусматривают наличие необходимой документации об их финансовом и имущественном состоянии;

постепенного перехода на рискоориентированный подход при предоставлении информации о подозрительных финансовых операциях субъектами первичного финмониторинга;

введение адекватных мер воздействия за нарушения антилегализационного законодательства: от письменного предостережения, штрафных санкций в размере не более 10 % дохода до аннулирования лицензии;

упрощение определения круга политически значащих лиц на базе представленных деклараций в НАПК и создание Государственного реестра национальных публичных деятелей и членов их семей;

усовершенствование законодательных аспектов, влияющих на качество расследования преступлений по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

усовершенствование положений законодательства, обеспечивающих конфиденциальность факта получения и выполнения СПФМ запросов, решений и доверенностей Госфинмониторинга и, как следствие, защита СПФМ от угроз, дискриминационных действий и других негативных последствий, связанных с выполнением мероприятий по первичному финансовому мониторингу;

необходимости обеспечения отслеживания денежных переводов как инструмента для предотвращения, выявления и расследования случаев отмывания денег и финансирования терроризма, а также для осуществления ограничительных мер;

обязательство платежных систем сопровождать денежные переводы информацией о плательщике и получателе перевода;

установление обязанности платежных систем обеспечивать наличие и полноту информации о плательщике и получателе платежа;

необходимости установления предупредительных мер, направленных на противодействие манипуляциям с деньгами, полученными от преступлений, и сбор денег или имущества для террористических целей.

 www.visnuk.com.ua